Объем средств, который российские банки привлекли у нерезидентов, на 1 июля оказался минимальным с 2014 года, следует из исследования «Эксперт РА» на основе статистики Центробанка (есть у «Известий»). За четыре года общая сумма сократилась на 20% и составила 4,8 трлн рублей. В 2014 году деньги нерезидентов составляли 9,7% пассивов российских кредитных организаций, сейчас их доля — 5,5%. Занимать за рубежом становится всё сложнее на фоне санкций, а иностранные банки меньше финансируют свои «дочки» в РФ, отмечают эксперты. Кредитные организации заменяют эти средства депозитами российских компаний и граждан.
С 2014 года российские банки сократили объем привлечения иностранных кредитов. Занимать на внешних рынках стало сложнее для всех групп банков, пояснил начальник отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. В первые шесть месяцев 2018 года доля кредитов от иностранных финансовых организаций в пассивах российских банков составила 5,5%, в первом полугодии 2014 года она составляла 9,7%. В своей статистике Банк России учитывает кредиты и депозиты, полученные российскими банками от банков-нерезидентов.
Однако основной причиной снижения доли средств банков-нерезидентов в пассивах российских финансовых организаций стало снижение спроса на займы в иностранной валюте как со стороны компаний, так и со стороны населения, считает заместитель директора группы банковских рейтингов АКРА Ирина Носова. В условиях ужесточения санкций риск девальвации рубля возрастает, а не получая доходов в иностранной валюте и не хеджируя свой валютный риск, заемщик может попасть в ситуацию, когда придется погашать кредит в большем объеме, чем человек получал, пояснила она. Это невыгодно даже с учетом сравнительно меньшей ставки по займу.
Наибольшая доля средств, привлеченных у нерезидентов, традиционно приходилась и до сих пор приходится на страны Западной Европы, хотя сейчас несколько выросла роль азиатских инвесторов, подчеркнул Станислав Волков. При этом теперь средства иностранцев в пассивах российских банков замещены в основном депозитами и остатками на расчетных счетах юрлиц из России, а также вкладами физических лиц-резидентов, добавил он.
В основном растет объем рублевых счетов и вкладов, отметила Ирина Носова. Рынок межбанковского кредитования сейчас неактивен, так как в системе профицит ликвидности, также неактивно идет привлечение денег путем выпуска облигаций, добавила эксперт. Структурный профицит рублевой ликвидности составляет 4 трлн рублей, пояснил главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников.
При этом сам процесс замещения не всегда шел гладко: например, в конце 2014 года ЦБ пришлось предоставить банкам большой объем ликвидности, в том числе для замещения оттока средств нерезидентов, который коснулся как банков, так и крупных корпораций, добавил Станислав Волков.
Валютные средства теоретически могли бы помочь ускорить рост российской экономики. Но с другой стороны, есть возможность обратиться к своим ресурсам, которые долгое время игнорировались и не развивались. Снижение доли валютных пассивов соответствует политике Центробанка на дедолларизацию экономики. Механизмы любого национального банка максимально эффективны лишь при низкой доле иностранных валют в экономике государства, что объясняет заинтересованность регулятора в снижении роли доллара. О том, что Центробанк намерен снижать долларизацию балансов кредитных организаций, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в начале февраля 2016 года. Тогда же она подчеркнула, что этот процесс будет идти довольно медленно.
Источник: Известия
Минфин может прервать размещения госдолга до конца 2019 года
Запас ликвидности у государства позволяет Минфину РФ как минимум на год не проводить заимствования, считает министр экономического развития Максим Орешкин. Об этом он заявил на Московском финансовом форуме.
По словам замминистра финансов Владимира Колычева, объем ликвидных средств в распоряжении государства составляет около 3 триллионов рублей. Минфин может в стрессовой ситуации, вызванной санкциями, в принципе не выходить на рынок до конца 2019 года, а в случае "максимального" стресса может вместе с Банком России проводить операции на вторичном рынке гособлигаций.
Колычев отметил, что в период, пока рынок госдолга адаптируется к уходу нерезидентов, Минфин будет вести себя очень аккуратно на рынке первичных заимствований, чтобы не усиливать волатильность.
Минфин испытывает трудности с первичным размещением госдолга после апрельского пакета санкций, в августе они усилились ожиданием дальнейшего расширения санкций. В частности, в среду Минфин признал еженедельный аукцион несостоявшимся. За четыре месяца доля нерезидентов на рынке ОФЗ снизилась с 34,5 до 28 процентов, августовские распродажи еще не учтены статистикой.
Источник: РГ
Минфин: Россия готова пережить финансовую турбулентность и санкции
Российская экономика подготовлена к происходящему сейчас в финансовом мире, в том числе к оттоку капитала с emerging markets. Об этом в интервью телеканалу "Россия 24" рассказал заместитель министра финансов РФ Владимир Колычев.
"Тот массив ликвидности, который был закачан в глобальную финансовую систему за последние 10 лет, постепенно будет уменьшаться. Это всегда сопровождается исходом капитала из более высокодоходных мест, а это развивающиеся страны, в более надежные развитые страны. В этом плане Россия более подготовлена к такому развитию событий", - сказал он.
По словам Колычева, Россия не так сильно полагалась на неустойчивый приток капитала нерезидентов.
"Конечно, мы не в вакууме находимся от глобальных финансовых рынков, и, естественно, настроения влияют и на наши финансовые рынки. Это было заметно и в сегменте государственных облигаций, и в сегменте валюты, но если нас сравнить с другими странами, то ничего экстраординарного не происходило. Все, в принципе, в пределах той волатильности, которая наблюдается сейчас на финансовых рынках", - сказал замминистра.
Колычев также заверил, что у Центрального банка и правительства есть необходимые инструменты реагирования, если будет наблюдаться ситуация так называемого "рыночного провала".
В преддверии работы Московского финансового форума в студию программы "Курс дня" пришел заместитель министра финансов Владимир Колычев.
Была затронута и тема американских санкций.
Запреты США на расчеты в долларах приведут к переходу на расчеты в национальных валютах между странами мира, и Россия уже ведет такую работу.
"Чем больше наши заокеанские партнеры будут использовать такие угрозы, тем быстрее мировая финансовая система найдет способ, как переориентироваться на мультивалютную финансовую систему с использованием расчетов в национальных валютах", - сказал Колычев.
"Мы как раз работаем над тем, чтобы с партнерами из третьих стран больше увеличивать расчеты в национальных валютах и использовать альтернативную финансовую инфраструктуру, которая не прослеживается нашими заокеанскими партнерами", - добавил он.
Источник: vestifinance
Набиуллина: подавляющее число недобросовестных банков выведено с рынка
Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что подавляющее большинство недобросовестных и слабых кредитных организаций выведено с российского рынка.
«Подавляющее число банков недобросовестных, слабых выведено с банковского рынка. Это даёт импульс к развитию здоровой конкуренции», — приводит ТАСС слова Набиуллиной.
Она добавила, что доля крупных кредитных организаций в банковском секторе и банков с госучастием достаточно высока.
Ранее Набиуллина заявила, что в России до конца 2018 года может быть создана Ассоциация по развитию финансовой грамотности.
Источник: RT
