Рубль окреп до январских значений, однако волатильность на валютном рынке все еще оказывает на него влияние. Верным средством, способным навсегда избавить российские деньги от непредсказуемых колебаний внешних рынков, может стать индекс мультивалютного значения уникальных российских товаров. Например, олова, цинка, никеля, пользующихся большим спросом на мировых биржевых рынках. Наши ученые придумали, как использовать их не только в качестве товара, но и как средство платежа. Об этом в интервью «Парламентской газете» рассказал первый зампредседателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финрынкам Сергей Рябухин.
Есть надежное средство
В ответ на санкционное давление недружественных держав Правительство сегодня принимает беспрецедентные меры поддержки экономики, которые уже дают результат. Из последних: выделение на региональные программы развития промышленности 3,7 миллиарда рублей и 80 миллиардов рублей на субсидирование льготных кредитов для системообразующих торговых и промышленных предприятий.
Однако эффект от всех принимаемых мер можно многократно увеличить, укрепив должным образом рубль за счет применения инновационных финансовых инструментов, созданных в НИИ по инновационным финансовым технологиям на базе Плехановского университета при поддержке Совета Федерации.
«В течение полутора лет мы подготовили уникальный проект, позволяющий найти методы сохранения устойчивости национальной валютной системы и экономики. Весомый труд уже передан заказчику — Минобрнауки. И сейчас этот труд востребован как никогда. Его можно использовать для стабилизации курса рубля, и не только для поднятия рейтинга государства, а для реального сектора экономики», — пояснил Сергей Рябухин.
По его словам инновационный прорыв в области построения валютно-финансовых отношений поможет сделать нашу страну лидером в уникальных технологиях, которые лежат в основе создания финансовых инструментов с внутренней мерой стоимости.
Хорошо забытое старое
Отправной точкой российских разработок сами ученые называют момент, когда президент США Никсон в августе 1971 года приостановил погашение доллара золотом. В истории он известен как крах Бреттон-Вудской системы, в которой доллар обеспечивался золотом.
Когда это случилось, многие предлагали ФРС не снимать тормоза с печатного станка, напомнил замдиректора НИИ Михаил Минченков. Но в США решили по-другому, и на рынок посыпались триллионы ничем не обеспеченных американских денег. К чему это привело, все мы знаем: неподконтрольная эмиссия начала создавать проблемы на мировом рынке, которые мы все сегодня и наблюдаем. Но этого можно было избежать еще в 70-х годах прошлого века.
«Французы предложили тогда сделать две вещи: либо переоценить стоимость доллара в золоте. Тогда стоимость фиксированного золотого наполнения была 35 долларов на тройскую унцию, а рыночная — 45. Они предложили переоценить до объема 82-85 долларов. Либо создать пул ликвидных товаров и обеспечивать им меру стоимости валюты. Мир на это не пошел, возник нефтедолларовый стандарт, плавающие курсы и все, что связано с фиатной системой обращения», — уточнил эксперт.
На взгляд российских ученых, деньги должны иметь материальную залоговую составляющую, и проект русского стейблкоина — криптовалюты, обеспеченной драгметаллами или полезными ископаемыми, - прорабатывали именно с этой позиции.
«В мире на протяжении веков существуют устойчивые ценовые соотношения ряда товаров относительно друг друга. И что бы ни происходило — смена экономических формаций, революции, кризисы, — эта ценовая устойчивость сохраняется. Выявлением этих товарных соотношений и занималась наша научная группа, определив из пяти тысяч ценовых товаров на больших промежутках времени порядка 25-30 товаров. Они могут быть положены в основу создания индекса мультивалютного значения ценовой устойчивости, позволяющего сформировать линейку финансовых инструментов — эмиссионные ценные бумаги и цифровые финансовые активы», — отметил Минченков.
По мнению ученого, Россия могла бы занять лидирующую роль, потому что именно в нашей стране сосредоточено 40 процентов мировых запасов полезных ископаемых, имеющих одновременно и товарные свойства, и расчетные.
Золото по-прежнему в цене
В отличие от французов, которые предлагали в прошлом веке создать группу ликвидных товаров, но не смогли предложить алгоритм их выбора, российские математики сумели рассчитать на базе математической модели совершенно уникальный финансовый инструмент.
«Он дает возможность генерировать синтетический товар, который мы назвали «расчетное золото», позволяет расширять золотое обеспечение. То есть в наших возможностях создать новую меру внутренней стоимости платежных инструментов, которые могут занять в мире лидирующую роль», — подчеркнул Сергей Рябухин.
Уникальность инструмента состоит и в том, что соотношение товарных цен может быть привязано не только к золоту. Они могут быть связаны с энергией и рядом других якорных товаров.
«Но золото — это единственный инструмент, который дает возможность синхронизировать новые инструменты с существующими. Потому что в корзине специальных прав заимствования, которые являются базой по выпуску наднациональной валюты МВФ, находятся резервные валюты недружественных нам стран и золото», — уточнил сенатор.
Михаил Минченков добавил, что на протяжении многих лет Банк международных расчетов — организация, которая контролирует деятельность всех центральных банков мира, — проводит политику, направленную на пересмотр ценового эквивалента золота.
«Вводятся новые нормы резервирования по бумажному золоту, проводятся разного рода попытки ввести обеспеченность и сдутие тех финансовых пузырей, которые привели к кризису 1998 года и к сегодняшним проблемам», — напомнил ученый.
Переоценка этого золотого наполнения была определена на 1 января 2023 года. Но сейчас введение правил будет передвинуто, к примеру для Евросоюза, до 2025 года. Если это случится, то многократная переоценка золота заставит переоценить и дуальные товары, связанные с ним, уверен эксперт.
По мнению создателей «расчетного золота», России сегодня следует не продавать с дисконтом на внешних рынках складские товарные запасы, а сформировать на их базе товаровалютные резервы и запустить финансовую схему на совершенно других основах. Причем такое решение идет в ногу со временем. На недавнем совещании финансовых органов стран БРИКС участники высказались за реформирование системы расчетов. Это потребует кардинального пересмотра некоторых норм, но это будет не революционный пересмотр, а эволюционный, резюмировал Сергей Рябухин.
Источник: pnp.ru
