Платформу "Знай своего клиента" планируется распространенить на физлица, в первую очередь для того, чтобы снизить нагрузку на банки и граждан, заявил журналистам директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в кулуарах международного банковского форума "Банки России - XXI век".
"Мы в первую очередь хотим снизить нагрузку на банки и физлица. Мы говорим о том, что если по совокупности параметров клиент, в том числе физлицо на перспективу будет отнесен к группе низкого риска, то банк не должен [мучать] его различными запросами и уж тем более реализовывать отказные полномочия. Потому что сегодня банки во многих случаях перестрахлвываются, чтобы не иметь претензий со стороны регулятора. Перестраховка приводит к тому, что дополнительные издержки несут абсолютно добросовестные клиенты", - сказал он.
Ранее, выступая на форуме, он сообщал, что ЦБ планирует масштабирование платформы на все кредитные организации в течение второго квартала 2022 года с полноценным запуском системы с 1 июля 2022 года.
Ожидается, что Госдума примет соответствующий закон в третьем чтении в осеннюю сессию.
В перспективе ЦБ хочет распространить действие платформы и на физлиц.
"После того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, мы безусловно будем распространять ее действие и на физических лиц", - отметил Ясинский.
По его словам, физлица - это "более тонкая категория", поэтому распространение на них действия платформы будет рассматриваться после того, как будут устранены все шероховатости. На это, по его словам, уйдет 1-1,5 года.
Позже в кулуарах форума он рассказал журналистам, что платформа для физлиц могла бы выглядеть так же, как и для юрлиц в отношении использования всей информации для оценки уровня риска.
Среди причин, по которым платформа не может быть распространена на физлиц сейчас, Ясинский назвал отсутствие у них обязательного универсального идентификатора, что не дает возможности анализировать в полном объеме их платежную историю в режиме реального времени.
Ранее Банк России сообщил о создании платформы, к которой смогут подключиться финансовые организации. Сервис позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).
Источник: tass.ru
